Finansregulatorisk
Vårt team innen finansregulatorisk har spisskompetanse innen hele det finansregulatoriske området og bistår alle typer foretak innen finanssektoren med organisering, etablering og løpende rådgivning.
Aktører underlagt Finanstilsynets myndighet er underlagt omfattende regulering, inngrepshjemler og behov for spesialtilpassede selskapsstrukturer, avtaleverk og interne prosesser.
Våre klienter inkluderer banker, betalingsforetak, forsikringsselskap, pensjon, verdipapirforetak og fondsforvaltere.
Flertallet av våre advokater som jobber med finansregulatorisk har praktisk erfaring fra in-house arbeid i regulert virksomhet, inkludert bank, forsikring, verdipapirforetak og fondsforvaltere. Vårt mål er å gi så praktiske og presise råd som mulig.
Våre advokater jobber på tvers av team, og vil trekke inn nødvendig kompetanse fra andre virksomhetsgrupper. Dette gjelder typisk innenfor skatt, avgift, EØS-rett, selskapsrett/M&A, finansiering, compliance/sanksjoner, prosedyre, arbeidsrett, teknologi/digitalisering og personvern.
Vi bistår med
Konsesjoner og tillatelser
- Alle typer finansielle aktiviteter og virksomheter
- Etablering av nye foretak
- Bistand ved nye og utvidete tillatelser
- Myndighetskontakt
- Markedsadferd
- Rådgivning og bistand ved vedtak knyttet til innsidehandel, markedsmanipulasjon, shortsalg, flagging mv.
- Rådgivning knyttet til god forretningsskikk ved markedsføring og salg til forbrukere
- Produktutvikling
- Rådgivning og strukturering av nye produkter
- Rådgivning og strukturering av syndikater og investeringsselskaper for kollektiv investering
- AML/KYC og Compliance
- Etablering og implementering av compliance-programmer og utarbeidelse av dokumentasjon
- Bistand i regulatoriske spørsmål, sanksjons- og disiplinærforhold/undersøkelser
- Rådgivning og utarbeidelse av dokumentasjon og intern opplæring i AML/KYC-forhold
- M&A and selskapstransaksjoner
- Involvering av alle typer regulerte foretak og porteføljeoverdragelser mv.
- Grensekryssende spørsmål
- Grensekryssende tjenester og etableringer
- Brexit
- Kartlegging av regelverk for ulike typer finansielle produkter og tjenester
- Foredrag og opplæringstiltak
En del regelsett er sektorovergripende, slik som hvitvaskingsloven, EUs taksonomi og Finanstilsynets generelle forvaltningsmyndighet. Vi har dedikerte eksperter innenfor alle disse områdene.
Vi har betydelig kompetanse og erfaring innenfor en rekke bransjer, herunder shipping og eiendom, som gjør at finansielle aktører med fokus på spesifikke bransjer kan nyte godt av en helhetlig rådgivning til klientens virksomhet.
Regelverket på finansområdet er både omfattende og komplekst. Det er videre gjenstand for hyppige endringer. EU-regler blir i stadig større grad gjennomført uten lov- eller forskriftstekst tilpasset av norske myndigheter, på bekostning av regelverkets tilgjengelighet.
Ny teknologi og nye forretningsmodeller stiller økte krav til aktørene. Dette fordrer juridisk kompetanse som holder høyt faglig nivå, inngående bransjekunnskap, høyt servicenivå og stor grad av tilgjengelighet.
En stor del av vårt arbeid innebærer dialog med tilsynsmyndigheter, herunder avklaring av rettslige problemstillinger og ved uenighet om regelverkstolkninger. Våre advokater har lang erfaring med bistand knyttet til vedtak og klagesaker der klientene våre ønsker å utfordre tilsynsmyndighetene.
Bærekraft i det finansregulatoriske rammeverket
Finansielle aktører spiller en sentral rolle i den bærekraftige omstillingen gjennom rådgivning, forvaltning og kapitalallokering. Ved å ta i betraktning miljømessige, sosiale og styringsforhold i sin virksomhet kan finansielle aktører minimere finansiell risiko tilknyttet bærekraftsforhold og påvirke investeringer i en mer bærekraftig retning.
For å sikre transparens, motvirke grønnvasking og skape insentiver for å hensynta bærekraftsforhold har EU på denne bakgrunn utviklet et nytt rammeverk for bærekraftig finans. Rammeverket oppstiller en rekke forpliktelser for regulerte finansielle aktører, blant annet krav til regulerte aktørers organisering, kundehåndtering, produkthåndtering og risikostyring. Til det kommer også en rekke nye og omfattende rapporteringsplikter, herunder vurderinger av foretaks taksonomiandel, og krav til utøvelse av aktsomhetsvurderinger. Regulerte finansielle foretak vil også bli påvirket av forpliktelser som pålegges investeringsobjekter og øvrige aktører i finansmarkedet. God systemforståelse blir avgjørende for en tilfredsstillende etterlevelse av regelverket.
Vi bistår kunder med rådgivning og praktiske løsninger som gjør det enklere å etterleve relevante lovkrav og som samtidig er tilpasset kundens virksomhet.
Les våre artikler om Finansregulatorisk
PRIIPs proposal and likely timing of entry into force in Norway
Long overdue, the PRIIPs Regulation is proposed implemented into Norwegian law. In this newsletter, we have set out the details on how and when PRIIPs is expected to be implemented in Norway.
WR Kapitalforvaltning: AIF-forvalter – konsesjon eller kun registrering?
Når må du ha konsesjon for å forvalte alternative investeringsfond? Når holder det å kun være «registrert»? Hva er forskjellene?
WR Kapitalforvaltning: Valg av fondsstruktur – AS, IS eller utenlandsk?
Hvilken selskapstype bør du velge når du etablerer et nytt alternativt investeringsfond? Det kommer blant annet an på hva fondet skal investere i, hvilke investorer man søker, hvilken fleksibilitet man trenger ved inn- og utbetalinger fra fondet, behov for konfidensialitet, mv.
